Hinweis: Der folgende Artikel hilft Ihnen dabei: 4 Arten von ID-Überprüfungsmethoden und Hintergrundüberprüfungen zur Betrugsreduzierung
Die Identitätsüberprüfung ist ein entscheidender Bestandteil der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften für verschiedene Arten von Unternehmen, von denen einige je nach den von ihnen verkauften Produkten in der Finanzbranche und sogar in bestimmten E-Commerce-Shops tätig sein können. Das Ziel besteht natürlich darin, Geldwäsche und Betrug einzudämmen.
Wenn Sie beispielsweise ein Bankkonto eröffnen, wird das Institut irgendwann im Laufe des Prozesses zwangsläufig nach Ihrem Ausweis fragen. Das Gleiche wäre der Fall, wenn Sie sich als Uber-Fahrer anmelden oder bestimmte Produkte ab 18 Jahren online kaufen würden.
Um dies zu erreichen, stehen zahlreiche Arten von Identitätsprüfungen zur Verfügung, und mit fortschreitender Technologie werden weitere zur Liste hinzugefügt. Wir werden uns im Folgenden vier davon ansehen.
1. Dokumentenüberprüfung
Um sicherzustellen, dass jemand der ist, für den er sich ausgibt, und dass seine Unterlagen sauber sind, ist die Dokumentenüberprüfung ein guter Weg. Führerscheinkontrolle oder das Scannen von Ausweisdokumenten sind Beispiele hierfür. Wenn es nicht möglich oder unpraktisch ist, ein Dokument persönlich vorzulegen, kann ein Unternehmen den Kandidaten bitten, einen Dokumentenscan oder ein Foto von ihm mit seinem Personalausweis einzureichen. Der Identifizierungsprozess muss dann mehrere Prüfungen bestehen, darunter automatisierte Hintergrundprüfungen, KI-gestützte Prüfungen und eine menschliche Überprüfung.
2. Datenbankprüfungen
Es ist möglich, die Richtigkeit bestimmter Informationen zu überprüfen, indem man sie mit einer Regierungsdatenbank abgleicht. Dies gibt einen schnellen Einblick in die Vergangenheit des Kandidaten und ermöglicht es dem Unternehmen oder der Institution, den Grad des Risikos einzuschätzen, das die Person darstellen könnte, wenn sie sie als Kunden annehmen würde. Beachten Sie, dass bei Datenbankprüfungen nur überprüft wird, ob die Datensätze dieser Person sauber sind – sie kann dennoch versuchen, die bereitgestellten Informationen zu fälschen. Daher ist es wichtig, ihre Identität auch mit anderen Methoden noch einmal zu überprüfen.
3. Bonitätsprüfungen
Bevor Sie beispielsweise den Abschluss einer Versicherung gestatten, überprüfen die Anbieter zunächst die Krankenversicherung des Antragstellers Kreditwürdigkeit. Um dies zu erreichen, können Daten von einer oder mehreren Kreditauskunfteien abgerufen werden. In der Regel werden diese Daten mit dem Namen, der Adresse und der Sozialversicherungsnummer dieser Person verknüpft, um sicherzustellen, dass sie sich auf dieselbe Person beziehen. In den USA wird jedem Einzelnen ein Score zugewiesen – je niedriger, desto riskanter ist es, mit ihm Geschäfte zu machen.
4. Biometrische Überprüfung
In den letzten Jahren hat die Technologie große Fortschritte gemacht. Heutzutage ist es möglich, die Identität einer Person anhand der körperlichen Merkmale ihres Gesichts festzustellen. Beispielsweise können Grenzschutzbeamte oder Einwanderungsbeamte diese nutzen Biometrie um die Identität einer Person festzustellen, die versucht, in das Land einzureisen, und um sicherzustellen, dass sie die Person ist, für die sie sich ausgibt. Zu den weiteren Formen biometrischer Kontrollen gehören Spracherkennung, Netzhautscans und Fingerabdrücke. Die biometrische Verifizierung kann auch als zusätzliche Sicherheitsmaßnahme eingesetzt werden, wenn jemand versucht, auf einen Teil des Gebäudes zuzugreifen, der einen privilegierten Zugang erfordert.
Retina-Scans gehören zu den modernen technologiegestützten Identitätsprüfungen.
Abschluss
Heutzutage gibt es mehr Möglichkeiten denn je, die Identität einer Person zu überprüfen und ihren Hintergrund zu überprüfen, um Identitätsdiebstahl, Geldwäsche und Betrug zu reduzieren. Viele von ihnen verlassen sich bei der Durchführung der Prüfung auf automatisierte Technologie. Im Laufe der Zeit werden sich möglicherweise Möglichkeiten ergeben, dies zu erreichen.
